La DFPI californiana trabajará con criptoinfluenciadores para promover su labor

Debido al creciente número de denuncias sobre estafas de criptomonedas e incidentes relacionados con el fraude, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California decidió que necesitaba aumentar su visibilidad. Para lograrlo, decidió iniciar una colaboración con personas influyentes en el ámbito de las monedas digitales, que ayudarán a promover su trabajo.

Los legisladores californianos renovaron la agencia el año pasado, otorgándole autoridad sobre los servicios financieros al consumidor, que antes era un sector no regulado. Esto incluye ahora también el sector de las monedas digitales, ya que California permitía que el sector operara en una zona gris de regulación. Esto era necesario porque los legisladores no podían determinar qué servicios de criptografía debían regirse por las normas existentes relativas a los transmisores de dinero.

Aumento de las estafas con criptomonedas

El sector de las criptomonedas ha experimentado un aumento masivo de la actividad de los usuarios, lo que también ha provocado un crecimiento del número de estafas y fraudes. A mayor número de personas, mayores son las posibilidades de que los estafadores se topen con usuarios de criptomonedas que no conocen los riesgos ni los métodos para protegerse.

A raíz de esto, la agencia recibió un total de 326 quejas relacionadas con productos y servicios de moneda digital entre el 1 de enero de 2021 y el 14 de febrero de 2022. Las estimaciones dicen que se perdió un total de 7,75 millones de dólares a manos de estafadores, defraudadores y piratas informáticos que comprometieron las cuentas de los usuarios. Además, se perdieron otros 2,26 millones de dólares por congelación de cuentas, retrasos en la tramitación y problemas de accesibilidad.

Hasta el momento, la agencia no ha hecho uso de su nueva autoridad para tomar medidas contra ninguna empresa de moneda digital en concreto, pero su comisaria Clothilde Hewlett declaró que la agencia está liderando el camino cuando se trata de establecer una innovación financiera responsable. Añadió que hubo múltiples conversaciones productivas con empresas que ofrecen servicios de criptomonedas, lo que garantizó a la agencia que seguirán haciendo todo lo que esté en su mano para garantizar que todos los consumidores reciban un trato justo.

Coinbase y Binance fueron mencionados por su nombre en casi la mitad de las quejas

Curiosamente, una gran mayoría de las quejas se presentaron contra dos de los mayores intercambios de criptodivisas del mundo: Binance y Coinbase. Binance no es ajena a los problemas regulatorios, y tiene un historial de engañar al público con respecto a su sede, e incluso ofreció acciones tokenizadas y productos similares sin obtener previamente licencias para tales productos. Esto hizo que los reguladores de todo el mundo advirtieran a los usuarios contra el intercambio, mientras que varios bancos han suspendido el apoyo al intercambio, impidiendo que los usuarios depositen su dinero en la cuenta del intercambio, para su propia protección.

Sin embargo, Coinbase es un intercambio de criptomonedas regulado que opera en los Estados Unidos, donde las leyes financieras no sólo son extremadamente estrictas, sino que los reguladores todavía se oponen a la idea de la criptodivisa. Por lo tanto, el hecho de que casi el 30% de las quejas se refieran a Coinbase es una sorpresa. Binance, por otro lado, aparece en el 17% de las quejas.

También es interesante observar que ninguna otra empresa específica fue mencionada en más del 4% de las quejas. La agencia respondió diciendo que puede enviar las acusaciones de fraude a las autoridades penales, pero hasta ahora no lo ha hecho.

El portavoz de Binance.US respondió a los acontecimientos pasados diciendo que la empresa se ha tomado en serio sus problemas pasados con el regulador y que hizo todo lo que estaba en su mano para retirar de la lista los activos que no debían ofrecerse. En cuanto a las quejas actuales, dijo que siempre está trabajando para garantizar una experiencia positiva a los clientes, sin explicar directamente lo ocurrido en ningún caso individual.

El portavoz de Coinbase se refirió a las quejas diciendo únicamente que la plataforma utiliza amplias medidas de seguridad y que ha tomado medidas para educar a sus usuarios sobre cómo evitar las estafas.