Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)
Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)

Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)

TLDR

El ROI es una forma de medir el rendimiento de una inversión. Como período de espera, también es una gran manera de comparar la rentabilidad de diferentes inversiones. Naturalmente, una inversión con un ROI más alto es mejor que una inversión con un ROI más bajo (o negativo). ¿Tienes curiosidad de cómo medir esto para tu propia cartera? Sigamos leyendo.

ROI

Introducción

Ya sea que esté operando de un día, negociando con swing o un inversor a largo plazo, siempre debe medir su rendimiento. De lo contrario, ¿cómo sabrías si te va bien?. Uno de los grandes beneficios del buying and selling (compra-venta)es que puede medir rigurosamente cómo le va con métricas objetivas. Esto puede ayudar en gran medida a eliminar los sesgos emocionales y cognitivos.

Entonces, ¿cómo es esto útil?. Bueno, la mente humana tiende a construir narrativas alrededor de todo mientras trata de dar sentido al mundo. Sin embargo, no se puede «ocultar» de los números. Si está produciendo rendimientos negativos, algo debe cambiarse en su estrategia. Del mismo modo, si sientes que lo estás haciendo bien pero los números no reflejan eso, probablemente eres una víctima de tus sesgos.

Hemos discutido la gestión de riesgos, el tamaño de la posición y la fijación de un halt-loss (detención de la pérdida). Pero, ¿cómo se mide el rendimiento de sus inversiones?. ¿Y cómo se puede comparar el rendimiento de múltiples inversiones?. Aquí es donde el cálculo del ROI es útil. En este artículo, discutiremos cómo calcular el retorno de la inversión (ROI).

ROI

¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?

El retorno de la inversión (ROI) es una forma de medir el rendimiento de una inversión. También se puede utilizar para comparar diferentes inversiones.

Hay varias maneras de calcular los rendimientos, y cubriremos algunas de ellas en el siguiente capítulo. Por ahora, sin embargo, es suficiente entender que el ROI mide las ganancias o pérdidas en comparación con la inversión inicial. En otras palabras, es una aproximación de la rentabilidad de una inversión. En comparación con la inversión primaria, un RETORNO de la inversión positivo significa beneficios, y un retorno de la inversión negativo significa pérdidas.

El cálculo del ROI se aplica no solo al comprar y vender o a la inversión, sino a cualquier tipo de negocio o compra. Si planea abrir o comprar un restaurante, primero debe hacer un poco de crujido de números. ¿Abrirlo tendría sentido desde una perspectiva financiera?. Calcular un ROI estimado basado en todos sus gastos y devoluciones proyectados puede ayudarle a tomar una mejor decisión comercial. Si parece que el negocio convertiría un beneficio al final (es decir, tener un ROI positivo), puede valer la pena empezar.

Además, el ROI puede ayudar a evaluar los resultados de las transacciones que ya se han producido. Por ejemplo, supongamos que compra un viejo coche exótico por $200,000. A continuación, se utiliza durante dos años y gastar $50,000 en él. Ahora supongamos que el precio del coche sube en el mercado y ahora se puede vender por $300,000. No sólo disfrutó de este coche durante dos años, sino que también le trajo un retorno apreciable de su inversión. ¿Cuánto sería exactamente? Vamos a averiguarlo.

Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)

La fórmula de ROI es bastante básica. Toma el valor precise de la inversión y resta el coste de inversión única. A continuación, se divide esta suma por el coste único de la inversión.

ROI = (recent benefit - original price tag) / unique charge

Entonces, ¿cuánto beneficio obtendrías vendiendo el coche exótico?

ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = .5 

Su ROI es .5. Si lo multiplicas por 100, obtienes la tasa de retorno (ROR).

.5 x 100 = 50

Esto significa que usted hizo una ganancia del 50% en su inversión initial. Sin embargo, es necesario tener en cuenta cuánto se gastó en el coche para obtener la imagen completa. Por lo tanto, vamos a restar eso del valor genuine del coche:

300,000 - 50,000 = 250,000

Ahora, puede calcular el ROI teniendo en cuenta los gastos:

ROI = (250,000 - 200,000) / 200,000 = .25

Su ROI es .25 (o 25%). Esto significa que si multiplicamos su costo de inversión ($200,000) por su ROI (.25), podemos encontrar el beneficio neto, que es $50,000.

200,000 x .25 = 50,000

¿Desea comenzar con criptomonedas? Comprar Bitcoin en Binance!

Las limitaciones del ROI

Por lo tanto, el retorno de la inversión es muy fácil de entender y aporta una medida universal de rentabilidad. ¿Hay alguna limitación? Seguro.

Una de las mayores limitaciones del ROI es que no tiene en cuenta el período de tiempo. ¿Por qué importa esto? Bueno, el tiempo es un problema crítico para las inversiones. Podría haber otras consideraciones (como liquidez y seguridad), pero si una inversión aporta ,5 ROI en un año, eso es mejor que ,5 ROI en cinco años. Esta es la razón por la que puede ver algunos hablando de ROI anualizado. Representa los retornos de inversión (ganancias) que podría esperar en el transcurso de un año.

Aun así, el RETORNO de la inversión no tendrá en cuenta otros aspectos de una inversión. Un mayor retorno de la inversión no significa necesariamente una mejor inversión. ¿Qué pasa si no puedes encontrar a nadie dispuesto a comprar tu inversión y quedarse atascado con ella durante un largo período de tiempo? ¿Qué pasa si la inversión subyacente tiene poca liquidez?

Otro aspecto a tener en cuenta es el riesgo. Una inversión puede tener un retorno de la inversión prospectivo muy alto, pero ¿a qué costo?. Si hay una alta probabilidad de que se convierta en cero, o que sus fondos se vuelvan inaccesibles. Entonces el retorno de la inversión potencial no es tan importante. ¿por qué?. El riesgo de mantener este activo durante mucho tiempo es muy alto. Claro, la recompensa potencial también podría ser alta, pero perder toda la inversión inicial ciertamente no es lo que quieres.

Sólo mirar el ROI no le dará información sobre su seguridad, por lo que debe considerar otras métricas también. Puede comenzar calculando la relación riesgo/recompensa para cada operación e inversión. De esta manera, puede obtener una mejor imagen de la calidad de cada apuesta. Además, algunos analistas del mercado de valores también pueden tener en cuenta otros factores a la hora de evaluar posibles inversiones. Estos pueden incluir flujos de efectivo, tasas de interés, impuesto sobre las ganancias de dinero, rendimiento sobre el capital (ROE), y más.

ROI

Pensamientos de cierre

Hemos analizado qué es el retorno de la inversión (ROI) y cómo los operadores pueden utilizarlo para tomar decisiones de inversión más informadas. La fórmula de retorno de la inversión es una parte esencial del seguimiento del rendimiento de cualquier cartera, inversión o negocio.

Como hemos discutido, el ROI no es la métrica definitiva, pero puede ser útil. También debe considerar el costo de oportunidad, la relación riesgo/recompensa y otros factores que pueden tener un impacto en su elección entre diferentes oportunidades de inversión. Como punto de partida, sin embargo, el ROI puede ser un buen barómetro para evaluar una inversión potencial.

¿Aún tienes preguntas sobre cómo calcular el riesgo y la recompensa? Pregúntanos acá abajo, dejándonos un comentario.

Lee también: Estas son las 6 razones principales por las que Bitcoin (BTC) tiene tanto valor