La plataforma BlockFi pagará una multa de $100 millones por cuentas que devengan intereses

Los reguladores de EE. UU. han tomado su primera acción de cumplimiento sobre los préstamos en criptomonedas, acordando $ 100 millones en acuerdos con BlockFi por los cargos de que ofreció cuentas que devengan intereses sin registrarlas como valores.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. anunció el lunes que había llegado a un acuerdo de 50 millones de dólares con la empresa, que volverá a pagar la misma cantidad a un grupo de 32 estados.

El regulador federal dijo que el caso aclaró un área gris legal sobre las cuentas populares que devengan intereses vinculados a productos de préstamo de criptomonedas, y advirtió que podría haber más casos de este tipo si otros prestamistas no se registran en la comisión. BlockFi, con sede en Nueva Jersey, dijo que pronto ofrecería el primer valor criptográfico que devenga intereses registrados en la SEC.

«Este es el primer caso de este tipo con respecto a las plataformas de préstamo de criptomonedas», dijo Gary Gensler, presidente de la SEC. «El acuerdo de hoy deja en claro que los criptomercados deben cumplir con las leyes de valores probadas por el tiempo».

Los préstamos en criptomonedas se han disparado con el reciente aumento de los activos digitales, con nuevas empresas como Celsius que también ofrecen altos rendimientos a los usuarios dispuestos a depositar sus tokens. Muchos programas de finanzas descentralizadas también ofrecen productos que devengan intereses sin pasar por intermediarios como los bancos.

BlockFi comenzó a vender sus cuentas de interés de BlockFi en marzo de 2019, ofreciendo una tasa de interés variable sobre los criptoactivos de los inversores.

Hasta el 8 de diciembre del año pasado, 572.160 personas habían invertido un total de 10.400 millones de dólares en BIA, según la presentación de la SEC. BlockFi fue valorado en 3.000 millones de dólares en marzo pasado por inversores como Bain Capital Ventures y Tiger Global Management.

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La SEC alegó que BlockFi violó la ley al ofrecer estas cuentas con la promesa de pagos regulares de intereses, pero sin registrarse primero con la comisión.

Gurbir Grewal, director de la división de cumplimiento de la SEC, dijo: «Las plataformas de préstamos criptográficos que ofrecen valores como los BIA de BlockFi deben tomar nota inmediata de la resolución de hoy y cumplir con las leyes federales de valores».

BlockFi había insistido previamente en que la cuenta «no era un valor» y que era «legal y apropiada para los participantes del criptomercado».

El caso marca un nuevo frente en los intentos de Gensler de poner el mundo de las criptomonedas en rápido crecimiento bajo el control de los reguladores estadounidenses. Le dijo al Financial Times el año pasado que las plataformas de criptocomercio tendrían que ser reguladas para sobrevivir, instando a esas empresas a registrarse en la comisión.

La SEC también alegó que BlockFi hizo que su producto pareciera menos riesgoso de lo que era al afirmar que sus préstamos institucionales estaban «típicamente» respaldados por garantías más que suficientes para cubrir cualquier pérdida potencial. De hecho, dijo la comisión, esto no era cierto para la mayoría de sus préstamos institucionales.

Los funcionarios de la SEC dijeron que la sanción habría sido mucho mayor si la empresa no hubiera cooperado rápidamente con los funcionarios.

BlockFi, que no ha admitido irregularidades, continuará operando las cuentas BIA pero no aceptará ninguna nueva inversión en ellas. En cambio, está lanzando una nueva cuenta de criptomonedas llamada BlockFi Yield, que se registrará en la SEC.

Zac Prince, director ejecutivo de BlockFi, dijo: “El hito de hoy es otro ejemplo más de nuestros esfuerzos pioneros para garantizar la claridad regulatoria para la industria en general y nuestros clientes, tal como lo hicimos con nuestro primer producto: el préstamo respaldado por criptomonedas.

«Tenemos la intención de que BlockFi Yield sea un nuevo valor criptográfico que genere intereses registrados en la SEC, que permitirá a los clientes ganar intereses sobre sus criptoactivos«.