Si bien su nombre puede hacer que rodar los ojos, en realidad Cream Finance no es otro protocolo DeFi temático de alimentos. Tampoco es un servicio de préstamos con sede en Polonia.
The Cream en Cream Finance significa “Crypto Rules Everything Around Me” y es un proyecto de criptomoneda con un potencial bastante serio.
Crecimiento de DeFi
El espacio DeFi ha estado en un estado constante de frenesí con oportunidades de cultivo oleada tras oleada de rendimiento dejando a algunos satisfechos y otros con intoxicación alimentaria.
El APY de algunos de estos protocolos ahora supera el 16 000%.
Entre bastidores, Cream Finance está armando silenciosamente una plataforma DeFi que está destinada a durar usando los mejores bits y piezas de sus protocolos Favoritos de DeFi.
Una breve historia
Cream Finance fue anunciado por primera vez por el fundador Jeffrey Huang el 16 de julioth a principios de este año. El autoproclamado “dictador semi-benevolente de Cream” es también el cerebro detrás de Mithril, una plataforma de medios sociales basada en Ethereum.
Huang es también el creador de Machi 17, una empresa taiwanesa de medios sociales que cuenta con más de 42 millones de usuarios en sus diversas aplicaciones y sitios web.
Inicios
Mientras que Cream Finance inicialmente se suponía que se lanzaría en la Cadena Inteligente Binance, el protocolo se implementó repentinamente en Ethereum el 3 de agosto comenzando con una piscina minera de liquidez llamada YOLO Alpha.
El nombre de la piscina estaba destinado a ser una especie de tributo al creador de yearn.finance, Andre Cronje y otros en el espacio DeFi con una mentalidad de todo o nada.
Desarrollo de CREAM
El desarrollo de Cream Finance ha sido bastante errático. Una nueva actualización ha sido publicada por el proyecto a través de Medium casi todos los días desde su lanzamiento en agosto.
Estas actualizaciones revelan que el equipo de Cream Finance está observando el espacio DeFi con mucho cuidado y habilidad eligiendo los elementos que hacen que otros proyectos como Compound Finance y Uniswap tengan tanto éxito.
Autor
Huang, que es el autor de las actualizaciones Medium de Cream Finance, también se ha ido amontonando en otras noticias importantes de DeFi con cada publicación, como el lanzamiento del token CRV de Curve Finance.
También ha agradecido repetidamente a Compound Finance por su ayuda en el desarrollo del protocolo.
Cream Finance finalmente lanzó una segunda versión de su protocolo en la Binance Smart Chain el 11 de septiembre.
¿Qué es Cream Finance?
Cream Finance es un protocolo DeFi multipropósito basado en la cadena de bloques Ethereum.
Se describe a sí mismo en su sitio web como “una plataforma de préstamos basada en Compound Finance y una plataforma de intercambio basada en Balancer Labs”.
Revelaciones de Cream Finance
Esta es sólo la punta del iceberg, ya que Cream Finance ha estado revelando nuevas dimensiones del protocolo casi quincenalmente desde su lanzamiento en agosto.
Cream Finance se encuentra actualmente en el proceso de transición a una organización autónoma descentralizada gobernada por la comunidad.
Objetivos
El objetivo de Cream Finance es superar los límites de DeFi mediante la creación e integración de mejores protocolos basados en los existentes.
El protocolo de préstamo utiliza código fuente de la propiedad de Financiación compuesta, Equilibrador, Curve Finance, Uniswap y Blackholeswap.
Ninguno de este código ha sido auditado, y el creador de Cream Finance Jeffrey Huang ha hecho la afirmación audaz de que no necesita ser auditado por nadie más que las entidades que lo crearon (por ejemplo, Compound Finance debe auditar el código compuesto de Cream).
Transparencia
Cream Finance’s ha sido increíblemente transparente desde el principio con todos los cambios que ha hecho en el protocolo. El equipo central de Cream Finance está formado por cuatro personas: el fundador Jeffrey Huang y tres desarrolladores con amplios antecedentes informáticos, uno de los cuales también ha trabajado en OmiseGo y Ethereum.
Alrededor de 200 millones de USD de criptomoneda está actualmente bloqueado en el protocolo en el momento de la escritura.
¿Cómo funciona Cream Finance?
Como se mencionó anteriormente, hay muchas dimensiones de Cream Finance y una nueva se agrega casi cada dos semanas.
En el momento de la escritura, estos se pueden agrupar en las siguientes categorías: préstamos y préstamos, minería de liquidez, gobernanza y varios protocolos automatizados de creación de mercado (servicios similares a DEX y DEX).
La mayoría de estos son idénticos en función a los protocolos de los que están “bifurcados”.
Préstamos Cream Finance
La primera dimensión de Cream Finance implica servicios descentralizados de préstamos y préstamos. Esto es lo que se ve cuando se encuentra en la pestaña Panel de la aplicación Cream Finance.
Este protocolo es casi una copia exacta de Compound Finance excepto por un pequeño detalle que es difícil de perder: muchos más activos criptomoneda son apoyados para prestar en Préstamo en Cream Finance.
Necesidades para pedir préstamo
Al igual que con Compound Finance, para pedir prestado criptomoneda en Cream Finance que necesita para depositar una cantidad de criptomoneda (en USD) que es mayor que la cantidad de criptomoneda que va a pedir prestado (en USD).
Este cripto depositado se conoce como garantía y tener más dinero depositado que usted está pidiendo prestado se conoce como sobre colateralización.
Porcentajes de prestamos
Actualmente se le permite pedir prestado hasta el 60% del valor en USD de la criptomoneda que depositó. Esto puede cambiar en el futuro, ya que el requisito de colateralización ya ha cambiado dos veces desde que se puso en marcha el protocolo.
Esto es un poco menos que el 66% que usted es capaz de pedir prestado en Finanzas Compuestas.
En caso de que no lo supiera, no se requiere documentación personal o cheques de crédito para pedir una criptomoneda en Cream Finance y tampoco hay límite de tiempo en el momento en que debe pagar el préstamo.
La trampa es que si el valor en USD de su garantía cae de tal manera que ahora ha tomado prestado técnicamente más del 60%, sus riesgos colaterales se liquidan (vendidos con un descuento a otros usuarios de la plataforma).
Prestamistas de Cream
Para hacer posible que usted tome prestada una criptomoneda que no sea el tipo que depositó como garantía, Cream Finance incentiva a los prestamistas a suministrar sus activos criptomoneda en una serie de grupos de préstamos.
Las tasas de interés que los prestamistas pueden hacer en los fondos depositados (y que los prestatarios deben sobre los fondos prestados) dependen de la oferta y la demanda de ese activo, y los prestamistas pueden retirarse en cualquier momento.
Ejemplos
Por ejemplo, la demanda de pedir prestado el token MTA de mStable es actualmente alta, lo que resulta en un APY cómodo de más del 50% para los prestamistas que suministran MTA al protocolo.
En consecuencia, la tasa de interés para pedir prestado MTA es igualmente muy alta – casi 100%.
Esto es para desincentivar a los prestatarios de pedir prestado demasiado.
Al igual que Compound Finance, Cream Finance indica tanto a prestamistas como a prestatarios a usar el protocolo premiándolos con tokens CREAM al prestar o pedir prestado.
Minería de liquidez de Cream Finance
Si cambias las pestañas Recompensa o Piscinas en la aplicación Cream Finance, se te presentará una serie de piscinas. Aquí puede apostar criptomoneda para recibir rendimientos aún más increíbles de casi 200% (para algunos grupos). A menos que se especifique lo contrario, puede retirar estos fondos en cualquier momento.
Protocolos
Al igual que con otros protocolos como Curve Finance, Cream Finance recompensa esos tokens de apuesta en estos grupos dándoles un corte de las tarifas de negociación en Cream Finance Swap (DEX).
El objetivo de la minería de liquidez en la mayoría de los protocolos es generalmente asegurar suficiente liquidez para los usuarios que están intercambiando entre activos en despaóx de ese protocolo.
Intercambio de Finanzas de Crema
Publicado el 4 de septiembreth, Cream Finance describe Swap como “una bifurcación de Balancer con un frontend similar a Uniswap”. En inglés sencillo, Cream Finance Swap es un creador de mercado automatizado al igual que otros DEX como Balancer y Uniswap.
En un inglés aún más claro, esto significa que es un protocolo que utiliza la relación de dos activos en un grupo para determinar el precio en lugar de una libreta de pedidos como un intercambio centralizado.
Cubrimos los AMM en profundidad en nuestro artículo de Curve Finance y se explicaron mejor con un ejemplo simple que detallamos allí:
Más ejemplos
“Imagina que tienes 10 Etereum y 1000 USDC en una piscina. Esto significa que cada Etereum vale 100 USDC ya que la relación es 1-100. Supongamos que alguien viene y compra 1 Etereum de la piscina.
Ahora esa relación ha cambiado, y una vez que se matemática, el precio de Etereum es ahora 111$USD.
Incentivos
Esto da un incentivo a alguien para arbitrar (aprovechar una diferencia de precio en dos plataformas de negociación) y comprar 100$USD en otro intercambio como Coinbase, y venderlo en este hipotético pool por 111$USD, restaurando el equilibrio (que es el precio de mercado actual real del activo – 100$USD).
Diferencias con Swao
La mayor diferencia entre Cream Finance Swap y otros AMMs son tarifas más bajas. Cream Finance Swap solo cobra una tarifa de negociación del 0,25%, mientras que el estándar no oficial de la industria es del 0,3%.
El 0,20% de estas comisiones se des de por parte de los proveedores de liquidez (los usuarios que depositan sus fondos en los grupos de la sección anterior).
El 0,05% restante is asignado a la “red de Cream Finance” (no está claro lo que se entiende por esto).
Cream Finance DAO (Gobernanza)
Si bien el proyecto había estado insinuando una transición a un DAO desde que fue lanzado, esto fue anunciado oficialmente por Cream Finance el 2 de septiembre.
Mientras el DAO de Cream Finance todavía está en desarrollo, los puestos de Medio parecen indicar que tomará trozos y piezas de otros proyectos como Aragón para construirlo.
Los titulares de tokens CREAM tendrán gobernabilidad, aunque no está claro cómo funcionará la votación en el momento actual.
Cream Y fabricante automatizado del mercado
Inspirado en Curve Finance, CreamY es un AMM que proporciona intercambios de alta liquidez entre activos criptomoneda del mismo valor.
Esto incluye intercambios stablecoin a stablecoin e intercambios entre versiones envueltas (wrapped) de Bitcoin y Ethereum.
El 20 de septiembrethanuncio de CreamY también sugiere que CreamY v2, la segunda versión del protocolo, contará con cripto activos más volátiles.
Lanzamiento CREAMY
CreamY v1 aún no se ha lanzado, pero probablemente funcionará exactamente igual que Curve Finance. Esto significa que contará con una curva de unión modificada.
Si bien esto se vuelve a tratar en profundidad en nuestro artículo de Curve Finance, la versión diluida es que las relaciones de dos activos en un grupo determinado podrán variar más sin afectar el precio.
Al igual que con los AMM regulares, estos AMM de activos estables/estables especializados recompensan a los proveedores de liquidez dándoles un corte de las comisiones de negociación en la plataforma.
Grupos de liquidez
Si bien esto no ha sido confirmado, CreamY probablemente el plomo de Curve Finance y también utilizar esos grupos para proporcionar liquidez a otros protocolos como Compound Finance.
Esto teóricamente aumentará aún más los rendimientos para los proveedores de liquidez, ya que obtendrán tanto un recorte de las tasas de negociación en CreamY como el interés por ser un prestamista en Compuesto.
CRIPTOMONEDA CREAM
CREAM es un token ERC-20 construido en la cadena de bloques Ethereum.
Se da a aquellos que interactúan con Cream Finance ya sea prestando, endeudado, o proporcionando liquidez en sus diversos protocolos.
Tokens
Los titulares de tokens CREAM también tendrán gobernanza sobre Cream Finance y todos sus protocolos una vez que haya pasado a un DAO, que está actualmente en curso.
Algunos consideran que CREAM es una versión distribuida más equitativamente del token COMP de Compound Finance.
ICO criptomoneda CREAM
No hubo ICO para el token de criptomoneda CREAM. Todos los tokens fueron pre-minados con un suministro inicial de 9 millones de CREAM.
El 67,5% de estos tokens fueron quemados el 20 de septiembreth después de la discusión de la comunidad, dejando una nueva oferta máxima apenas tímida de 3 millones de CREAM (2 992 500 para ser exactos).
De esta oferta total, el 61,5% se ha reservado a proveedores de liquidez, el 23,1% se ha asignado al equipo y asesores de Cream Finance, el 7,7% se ha reservado para Compound Finance y otro 7,7% se destinará a inversores de semillas.
Control de criptomonedas CREAM
Mientras que el 92,5% de la oferta total de CREAM está en control del equipo, estos activos se mantienen en una billetera multifirma. Actualmente hay 12 titulares de llaves de cartera y la lista incluye individuos de Pantera Capital y Compound Finance junto con los tres desarrolladores de Cream Finance antes mencionados.
Los tokens asignados al equipo de Cream Finance, asesores, inversores de semillas y Compound Finance se publicarán mensualmente en el transcurso de un año a partir del 24 de septiembreth, 2020.
Análisis de precios de criptomonedas CREAM
La historia es corta pero impresionante historia de precios. Alcanzando un mínimo de poco más de 12$USD poco después de su lanzamiento el 7 de agostoth, un mes más tarde se negociaba a un enorme 280 $USD – un aumento más de 20x en el precio!
Mientras que el precio de CREAM ha caído desde entonces a lo que parece ser un nivel de soporte de alrededor de 100$USD, el token permanece en una tendencia alcista claramente visible.
Anuncios de Intercambio
Si quieres comprar criptomoneda CREAM tus dos mejores apuestas son Binance y Uniswap. Tenga en cuenta que este último está descentralizado y requerirá un monedero Web 3.0 para interactuar con.
También tendrá que pagar las tarifas de red Etereum (gas) que recientemente han sido bastante caros. Como tal, estás mejor con Binance.
Por el contrario, puede optar por cultivar un poco de CREAM mediante préstamos, préstamos o proporcionar liquidez a los protocolos
Carteras de criptomonedas
Una vez que estés satisfecho con todo el CREAM que has acumulado, vas a necesitar un lugar seguro para guardarlo. Dado que es un token ERC-20, se puede almacenar en casi cualquier billetera que admita activos basados en Ethereum.
Donde decida almacenar su CREAM dependerá fundamentalmente de lo que planea hacer con él.
Si usted está planeando aferrarse a ella a largo plazo, considere la posibilidad de obtener una cartera de hardware como un Ledger o Trezor.
Si tiene la intención de participar en la gobernanza de Cream Finance, una billetera Web 3.0 como Metamask es su mejor opción.
Si usted está en algún lugar en el medio, una cartera móvil como la cartera atómica es la opción para usted!
Hoja de ruta de Cream Finance
Por el momento Cream Finance no parece tener una hoja de ruta claramente definida. El desarrollo ha sido bastante espontáneo y bastante impredecible.
Está claro que Cream Finance está tratando de clonar algunos de los mejores protocolos DeFi alrededor.
Sin embargo, dado que ya ha clonado a la mayoría de los principales jugadores en el espacio DeFi, es una suposición de cualquiera en cuanto a lo que construirán a continuación.
Parece posible que el DAO se complete antes de que se realicen más cambios importantes. Una vez hecho esto, el futuro del proyecto estará en manos de la comunidad.
¿Por qué Cream Finance gobierna DeFi?
Si eventos como la migración de Sushiswap de 1.160 millones de dólares de Uniswap nos han enseñado algo, es que los protocolos principales en el espacio DeFi no son inmunes a la competencia, todo lo contrario.
La naturaleza de código abierto de muchos de estos proyectos hace que sea fácil para los espectadores astutos lanzar sus propias versiones.
Aunque Cream Finance no ha destronado (todavía) a ninguno de los grandes jugadores, ha hecho un muy buen trabajo integrando sus funciones y presentándolas en lo que es fundamentalmente una plataforma más fácil de usar.
Calendario concesiones Tokens
Esto no quiere decir que no haya problemas con Cream Finance.
El calendario de concesión de tokens notablemente corto parece volar frente a la aparente visión a largo plazo del proyecto, y también se refiere al aparente desprecio por las salvaguardias, como las auditorías de código del protocolo.
Semillas e inversores
A pesar de no estar completamente desenredadas de los capitalistas de riesgo y los inversores de semillas, estas relaciones parecen ser mucho menos pronunciadas que con muchos de los proyectos en los que Cream Finance se inspira y se basa en ellos.
Curva de valorees de los token
Ahora para el token CREAM. No está claro cuánto tiempo mantendrá su valoración dado que las partes fundadoras y los inversores han comenzado a recibir su parte de los tokens CREAM.
Aún así, el hecho es que el precio de CREAM depende de la relación entre la oferta y la demanda y parece que Cream Finance todavía está esperando su momento de cuenca hidrográfica; todavía no ha tocado realmente el mundo DeFi por la tormenta.
Si bien esto no es necesariamente algo bueno, el desarrollo implacable entre bastidores da la impresión de que es sólo cuestión de tiempo antes de que Cream Finance realmente despegue!
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