El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha advertido que “las stablecoins son el activo virtual más utilizado en transacciones ilícitas”, involucrando a países como Irán y Corea del Norte. Esta declaración surge en un informe de 42 páginas publicado el martes.
En enero de 2026, el organismo de supervisión global indicó que las stablecoins representaban la mayor parte de la actividad ilícita en blockchain. Se estimó que había aproximadamente 51 mil millones de dólares en actividades ilícitas relacionadas con stablecoins, principalmente estafas y fraudes, durante 2024.
En su informe de marzo de 2026, el GAFI reiteró que los tokens vinculados al dólar se han convertido en un vehículo clave para las finanzas ilícitas. Citó un estudio de Chainalysis que reveló que las stablecoins representaban el 84% de los 154 mil millones de dólares en volumen de transacciones de activos virtuales ilícitos en 2025. El informe destacó casos que involucraban actores de Corea del Norte e Irán utilizando stablecoins como USDT para financiar proliferaciones y realizar pagos transfronterizos relacionados con actividades sancionadas.
TRM Labs publicó un informe a mediados de febrero indicando que en 2025, entidades ilícitas recibieron 141 mil millones de dólares en stablecoins, la cifra más alta observada en los últimos cinco años. El documento señaló que la actividad total de stablecoins superó el billón de dólares mensualmente en varias ocasiones el año pasado. Las actividades relacionadas con sanciones representaron el 86% de los flujos de criptomonedas ilícitas, resaltando que los actores malintencionados dependían en gran medida de plataformas de stablecoins.
El GAFI mencionó que las transferencias de persona a persona a través de billeteras no alojadas representan una “vulnerabilidad clave”, dado que este tipo de transacciones pueden llevarse a cabo sin controles para prevenir el lavado de dinero.
Si bien no llegó a exigir una lista negra general, el GAFI instó a los países a imponer obligaciones de prevención de lavado de dinero (AML) a los emisores de stablecoins y considerar la inclusión de herramientas como la congelación de billeteras y la prohibición o restricción de funciones incrustadas en contratos inteligentes.
Con las stablecoins superando actualmente los 300 mil millones de dólares en valor de mercado, el GAFI advirtió que los reguladores deben actuar rápidamente para cerrar las brechas de cumplimiento a medida que la adopción se acelera.
Fuente: www.coindesk.com