El Consejo Mundial del Oro estima que la Tierra tiene una capital de oro de 244.000 toneladas. De las cuales 187.000 toneladas ya han sido extraídas. ¡Dos tercios han sido extraídos en los últimos 70 años! Según el Servicio Geológico de los Estados Unidos, sólo quedan 57.000 toneladas de oro por extraer.
Entonces, usted me dirá, ¿Por qué seguir extrayendo de la tierra cuando conocemos, las miles de toneladas que circulan hoy en día en el mundo. A través de nuestros objetos tecnológicos, industria, relojería de abuelas que no ha surgido de las arcas del Banco desde 1980. En resumen si el oro también se convirtió en un activo de la economía circular?
Más aún, si miramos más de cerca el consumo de energía necesario para extraer el metal precioso, no es muy ecológico. Ya, durante los Acuerdos de París, se había ordenado a todas las industrias que redujeran su dependencia de la energía derivada de los combustibles fósiles. La industria del oro, que es particularmente contaminante y en algunos casos no se ha enamorado de los derechos humanos, no es ajena a ella.
Entonces, cinco años después de la COP 21 y en un momento en que cada vez más ciudadanos e inversores están desarrollando una conciencia ética y responsable, ¿el oro se está convirtiendo en un activo de la transición energética y de la economía circular? Concéntrese en las nuevas tendencias para pensar en el oro ético y respetuoso con el medio ambiente. Y las empresas que hacen de estos principios la base de su negocio.
La emergencia climática, un imperativo mundial que también afecta a la industria del oro
Algunos de ustedes probablemente lo siguieron en su tiempo. La COP21 se había reunido en París, en 2015, 195 países y resultó en la firma del famoso Acuerdo de París. El sábado pasado se celebró una cumbre virtual para tratar de impulsar las ambiciones climáticas globales.
En ese momento, la mayoría de los líderes de todo el mundo estuvieron de acuerdo en la ambición de mitigar los efectos potencialmente catastróficos del cambio climático. Pidiendo a la economía mundial que reducir sus emisiones de CO2 a cero para 2050. Para ello, todas las industrias necesitaban reducir rápidamente su dependencia de la energía derivada de los combustibles fósiles.
Los grupos de inversión conscientes del clima han insistido especialmente en que todos los sectores aclaren sus planes detallados para ayudar a reducir las emisiones y mejorar la estabilidad climática. Como sector industrial de elección y consumidores de alta energía, el oro no ha escapado.
El Consejo Mundial del Oro previamente identificó que, el 99% de las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI) del sector del oro. Están relacionadas con las operaciones de extracción de oro. Entonces surge la cuestión de la capacidad del sector para producir de manera diferente. Y pensar en las alternativas más responsables como el reciclaje, o la alternativa al uso de combustibles y medio ambiente…
Para alcanzar un objetivo climático que limite el calentamiento global a “muy por debajo de 20ºC”. La industria tendría que reducir sus emisiones de GEI en un 80% para 2050.
En un nuevo análisis del WGC, realizado en colaboración con los especialistas en energía y minería de Wood Mackenzie, los investigadores analizaron la descarbonización de la energía. Y cómo esto podría permitir al sector de la minería de oro reducir sus emisiones a una escala y velocidad suficientes.
Reconociendo que es necesario actuar en la próxima década para alcanzar los objetivos netos de cero carbono. El informe evalúa los impactos de la reducción de las emisiones de la minería de oro. Frente a los objetivos del 27% y el 46% de las emisiones para 2030. Lo que llevaría al sector aproximadamente a tiempo para alcanzar objetivos de menos de 20OC y 1,50OC, respectivamente, para 2050.
Pero más allá de la emergencia climática, la minería del oro también plantea interrogantes sobre cuestiones de salud, seguridad y derechos humanos. Esta es la razón por la que muchos sectores éticos y responsables se están desarrollando en todo el mundo. Al mismo tiempo que la actividad minera de oro ha ido disminuyendo drásticamente en la última década.
La huella de carbono del oro
Desde 2018, el Consejo Mundial del Oro ha estado llevando a cabo trabajos en profundidad sobre los vínculos entre el oro y el cambio climático. La oportunidad de peinar las huellas de GEI de las diversas minas y explorar alternativas para lograr una huella de carbono neutral. En particular, ha habido una mejora desde la aparición de minas de nueva generación. Las cuales están inventando nuevos procesos para reducir drásticamente el consumo de energía de las minas de oro.
En 2019, el WGC ha publicado una guía de principios para la minería del oro. La cual va dirigida a toda la cadena: consumidores, inversores, gobiernos, cadena de suministro. Con el fin de alinearse con los objetivos de desarrollo sostenible establecidos por las Naciones Unidas.
Más allá del aspecto puramente ecológico de la iniciativa, es toda la industria del oro la que busca hacer que su acción y su huella sean responsables. Y esta conciencia no sólo se refiere a la producción y el consumo de oro, especialmente en el sector de la joyería, sino sobre todo a los inversores.
De hecho, ansiosos por contribuir a una “mejora positiva” del mundo. Las decisiones de inversión están ahora cada vez más determinadas por factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). La revolución ESG se ha convertido en una corriente principal. En este contexto, el oro ya no puede escapar de su nuevo destino verde que pende de su cara.
No vayamos tan lejos como para decir que los inversores sólo miran la filantropía de su inversión. Pero digamos que, en línea con los bonos verdes, buscan cada vez más invertir de manera sostenible en medios rentables y respetuosos con el medio ambiente.
En resumen, el informe del WGC detalla las principales lecciones:
- Los usos de oro aguas abajo -en lingotes, joyas y electrónica- tienen poco impacto material en la huella de carbono global emisiones de oro o GEI.
- La principal fuente de emisiones de GEI en la cadena de suministro de oro es el uso de energía y combustible en la producción de minas.
El aumento de la volatilidad del mercado y la incertidumbre del riesgo climático deberían apoyar la demanda de inversión en oro. Ya que las funciones del oro como cobertura de riesgo, la diversificación de carteras y los activos de seguros de mercado están bien establecidas.
Resumiendo, estos resultados sugieren que este metal puede desempeñar un papel adicional como activo de mitigación del riesgo climático en las estrategias de inversión a largo plazo.
En conclusión, para lograr la neutralidad del carbono en la producción de oro para 2050. El WGC sugiere tres maneras de reducir las emisiones clave de GEI en la producción de oro (diagrama anterior):
- Mejorar los procesos y la eficiencia energética
- Descarbonización de la electricidad
- Vehículos de descarbonización
- Funcionando con energía independiente y mini-redes
- Descarbonizar otros sectores de la economía para reducir el consumo de procesos químicos
El oro, en una encrucijada. Así, tiene desafíos reales por delante con el fin de transformar la percepción de la sociedad y los inversores sobre su industria conocida por consumir mucho. Entonces, ¿Cómo conciliar los metales preciosos con el trato verde?
El sector del oro y los metales preciosos 2.0: ¿el nuevo acuerdo verde?
Para garantizar una producción sostenible y responsable, los principales actores del mercado han desarrollado una serie de iniciativas y normas. Las cuales están serán entregadas a las partes interesadas, consumidores e inversores una mayor confianza en la procedencia del oro como producto u origen. Y, por supuesto, todo comienza en la mina.
Para guiar y apoyar este progreso, el Consejo Mundial del Oro lanzó recientemente los Principios para la Minería Responsable del Oro (RGMP). Un marco integral en el que las empresas mineras de oro pueden posicionarse en una amplia gama de factores ESG materiales.
Los inversores recurren cada vez más a activos que cumplen los objetivos de desarrollo sostenible de las Naciones Unidas. Y el oro hace bien en echar un vistazo más de cerca a todas estas reglas, dada la locura que se le pone.
En general, la huella de carbono del oro es relativamente pequeña. Siendo estimada en menos del 0,3% del consumo anual mundial de emisiones de gases de efecto invernadero (GEI). La gran mayoría de estas emisiones son generadas por la minería y molienda de oro. Y, en particular, por la electricidad y los combustibles utilizados para alimentar estos procesos.
A nivel mundial, como se anunció en el último informe del WGC. Para cumplir los objetivos de neutralidad del carbono se requerirá 1 billón de dólares en inversiones en metales durante 15 años. El doble de lo habitual. Entonces, ¿cómo podrían el oro y los metales preciosos convertirse en activos de la transición energética?
Contrariamente a lo que uno podría pensar. Los metales preciosos también desempeñan un papel crucial en la producción, transmisión o almacenamiento de energía baja en carbono o libre de carbono.
« La transición energética comienza y termina con metales »
Julian Kettle, Vicepresidente de Metales y Minas de WoodMackenzie.
Algunos metales preciosos son esenciales para todo el sector energético. Por ejemplo, la plata es un componente esencial en la fabricación de paneles solares. Por lo tanto, más del 12% de la demanda mundial se dedica ahora al metal gris. Más que eso, se están convirtiendo en indispensables para la movilidad “limpia”, es decir, movilidad eléctrica.
Invertir en oro y metales preciosos hoy en día es a la vez una garantía de confianza y estabilidad. Pero probablemente también de altos rendimientos. Si consideramos su uso en el contexto de un nuevo cambio en la transición energética. Ymás aún si se convierte en un activo neutral y respetuoso con el medio ambiente.
Ético, reciclado, responsable: oro pavimentado con buenas intenciones
Como saben, la joyería es uno de los sectores más consumidores de oro, y hay que decir que la moda es ético. Cada vez más proveedores se especializan en esto. Y se están creando etiquetas para promover un nuevo modo de consumo e inversión en uno de los activos más ricos hoy en día. También en 2018, Chopard ya se había comprometido a utilizar un suministro de oro 100% ético para sus joyas y relojería. Kering siguió por comprometerse a usar oro 100% reciclado para 2020.
El concepto de oro ético ha surgido desde 2005, por iniciativa de la Alianza para la Minería Responsable (ARM), que opera en Perú, Bolivia, Colombia y Ecuador. Extraído a mano, aquí está la definición de oro ético, nos permite respetar tanto las normas de la Organización Mundial del Trabajo. Que con demasiada frecuencia se incumplen en muchas minas, en particular en Guyana o Brasil. Pero también para cumplir los objetivos de desarrollo sostenible que hemos descrito anteriormente, todo ello en apoyo de la economía local. Por último, la cuestión de la trazabilidad es un problema real en la raíz de muchas preguntas que son apropiadas
Entre las muchas etiquetas, encontramos “Fairmined” emitido por una ONG colombiana y descrito a continuación:
Pero también hay Fairtrade, lanzada por la Fundación Suiza Max Havelaar. Esta etiqueta impone requisitos no sólo a la minería de oro. Sino también a la cadena de creación de valor que involucra a toda la cadena, desde el productor hasta el consumidor. Además, los joyeros preocupados por la trazabilidad utilizan oro reciclado y actores certificados por la organización “RJC” (Consejo de Joyería Responsable). Que desarrolla un punto de referencia para toda la cadena de suministro.
En términos de precio, es cierto que el oro reciclado de Fairmined o Fairtrade es ligeramente más caro entre un 10 y un 15%. Pero no genera ningún coste adicional y sobre todo ya ha vivido una primera vida. Más original, en Courbet, fue la apertura del uso de la futurista terminal de pago criptográfico en Lunu Place Vendéme en París, en las instalaciones de Courbet. El joyero ha optado por utilizar sólo el metal precioso del reciclaje de residuos electrónicos o industriales. Así que más allá de la ética, Courbet afirma ser respetuoso con el medio ambiente:
“En una mina, una tonelada de tierra puede contener 5 gramos de oro, mientras que una tonelada de residuos electrónicos puede generar 200 gramos.” “Y los clientes también exigen cada vez más un enfoque ecológico, son conscientes de su impacto a diario y ya están pensando en el origen de la ropa que usan”
Marie-Ann Wachtmeister, Directora Artística y joyero de diseño de Courbet
Más allá de estas etiquetas, podemos imaginar el valor añadido que una cadena de bloques podría aportar para certificar la procedencia del oro. Y asegurar que marque todas las casillas de principios éticos y responsables, pilar del desarrollo económico de la mayoría de las empresas.
Pero más allá de este uso responsable por parte de los joyeros, ¿es lo mismo para el oro y el oro en el que uno invierte?
La solución VeraCash: un neobancario ético y moderno para impulsar el oro a una nueva dimensión
A riesgo de crear controversia en las filas de los adictos a las criptodivisas, VeraCash había hecho un pequeño cálculo en 2017. Mostrando cuánto menos energía consume el reciclaje de oro que la creación de Bitcoin. En pie de igualdad, el oro reciclado parece ser un chip de negociación ambientalmente sostenible.
Más allá de estas consideraciones, VeraCash, y antes de él su empresa matriz Aucoffre.com siempre han hecho la apuesta de un oro ético y responsable. También al permitir la transmutación del metal, VeraCash propone a los miembros convertir el oro que duerme en sus armarios en VeraCash.
El principio es simple, VeraCash le permite acreditar su cuenta VeraCash mediante la reventa de su oro. ya sea que esté dañado o no: joyas, lingotes, monedas o escombros, VeraCash transforma sus pertenencias en VRC.
Además de la transmutación, Todas las empresas de Jean Francois Faure han optado por utilizar sólo oro reciclado. En la familia Aucoffre.com una Vera Valor 1/4 onza tiene oro que está certificado por LBMA y reciclado al 80%. En VeraOne, la versión criptográfica de la empresa, más del 90% del oro se recicla. De hecho, a partir de enero de 2021, los refinadores suizos tendrán que indicar si el oro importado proviene de minas, banca o reciclaje. En resumen, en VeraCash también, las cuestiones éticas y responsables no son sólo una palabra de moda, es un principio clave del modelo de negocio.
Esta es una dirección bastante clara en la comunicación del neobanco:
“® de oro VeraCash tiene como objetivo restaurar el significado de la moneda, y restaurar una imagen moderna al oro” “VeraCash® es una moneda tan flexible como Bitcoin y tan estable como las barras de oro”
Veracash
Por lo tanto, el VRC es una moneda digital e híbrida:
- Flexible como criptomoneda Una transacción muy rápida con la función “Enviar VRC”;
- Estable como barras: con todas las ventajas del metal amarillo, que garantiza seguridad, tangibilidad y belleza;
- Eco-responsable como moneda complementaria: tanto por oro reciclado, pero también por el hecho de que no se requiere ninguna acción minera para enviar VCC
Si bien a menudo se ha afirmado que el oro es un activo que consume energía. También está tomando el giro verde para convertirse en uno de los mejores, al pie de la carta respetando los ODS de las Naciones Unidas. Y buscando alternativas para volverse ético, responsable y sostenible. Frente a la crisis que están atravesando nuestras sociedades, estos activos fortuitables no deben pasar desapercibidos, además de rentabilidad y seguridad sin igual.
Otro tema interesante del autor: Bitcoin (BTC) 20 de diciembre de 2020 – $20,000 está atrincherado