El Banco Central de Rusia ha aconsejado a las instituciones financieras que presten mucha atención a las transacciones de criptomonedas de los clientes potenciales.
El gobierno obliga a las empresas financieras a rastrear ese comportamiento a la luz de los límites monetarios impuestos por las sanciones occidentales.
La Autoridad Monetaria ha instado a los bancos a limitar el gasto en criptoactivos
El Banco Central de Rusia (CBR) ha informado a los bancos que ciertas transacciones, incluidas las que contienen criptomonedas, deben ser rastreadas.
El regulador financiero ha emitido una carta solicitando que los bancos investiguen “anomalías en el comportamiento transaccional de sus clientes”, como variaciones en el gasto de consumo privado.
Según la carta, que fue obtenida por Forklog, las autoridades bancarias deberían estar atentas a aumentos anómalos en el volumen comercial, retiros a países extranjeros y transacciones que involucren criptomonedas.
La vigilancia también debe incluir acciones por parte de individuos y empresas para eludir las limitaciones de moneda extranjera, así como la eliminación de activos por parte de organizaciones registradas en países “hostiles”.
¿Por qué los bancos prohibieron las tarjetas y las billeteras?
El Banco de Rusia ha sido un opositor vocal de los esfuerzos actuales para legitimar el mercado de criptomonedas en Rusia, expresando su preocupación por la estabilidad financiera y los residentes del país.
La autoridad monetaria sugirió prohibir una amplia gama de operaciones relacionadas con criptomonedas en enero, incluida la emisión, la minería y el comercio.
Anteriormente se recomendó a los bancos que prohíban las tarjetas y billeteras utilizadas para realizar transacciones con intercambios de criptomonedas.
La mayoría de las otras organizaciones y autoridades rusas, encabezadas por el Ministerio de Finanzas, han respaldado una estrategia diferente que enfatiza la regulación con un control estricto.
Minfin propuso un nuevo proyecto de ley “Sobre moneda digital” en febrero, con el objetivo de legalizar las criptoactividades a través de bancos rusos aprobados y llenar otros vacíos en el marco regulatorio establecido bajo la ley “Sobre activos financieros digitales” el año pasado.
El último intento de CBR de restringir las transacciones relacionadas con las criptomonedas se produce a pesar de las declaraciones recientes que revelan el interés de Rusia en utilizar monedas digitales para restablecer su acceso a las finanzas globales, que se ha visto gravemente obstaculizado por las sanciones impuestas en respuesta a su invasión militar de Ucrania.
Los aliados occidentales han tomado precauciones para evitar que Moscú eluda los límites mediante el uso de criptoactivos.