Resumen
- Connecticut ha suspendido la licencia de transferencia de dinero de Bitcoin Depot, lo que impide la operación de sus quioscos en el estado.
- Los reguladores mencionaron que algunos usuarios fueron sobrecargados y que los afectados por fraudes no recibieron reembolsos completos.
- Expertos sugieren que esta orden podría representar una prueba de cumplimiento más rigurosa para la industria de cajeros automáticos de Bitcoin en general.
Bitcoin Depot, el mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin en el mundo, ha visto suspendida de manera inmediata su licencia de transmisión de dinero en Connecticut debido a supuestas violaciones relacionadas con tarifas de quioscos, divulgaciones y reembolsos por fraudes.
Los reguladores estatales afirmaron que Bitcoin Depot cobró a algunos usuarios tarifas superiores al límite del 15% establecido, no reembolsó completamente a algunas víctimas de fraude y no cumplió con ciertos requisitos de divulgación y cumplimiento.
Debido a esto, la orden exige a la empresa que cese inmediatamente sus operaciones en el estado y desactive sus quioscos.
En otro aviso presentado tarde ante la SEC, Bitcoin Depot indicó que espera reportar «debilidades materiales» en sus controles internos cuando presente su informe anual.
La compañía aseguró que esos problemas no dieron lugar a errores materiales en sus estados financieros anteriores y no se espera que cambien las cifras reportadas.
Fundada en 2016, Bitcoin Depot se ha convertido en el mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin en América del Norte y fue la primera empresa de este tipo en hacer pública su cotización en 2023.
Las acciones de Bitcoin Depot estaban cotizando alrededor de $4 el martes, según datos de Google Finance, aunque la acción ya había estado en una caída constante antes de la orden de suspensión. En el último mes, ha bajado un 39% y en lo que va del año, aproximadamente un 55%.
Los reguladores de Connecticut justificaron la decisión en «la seguridad y bienestar público», que «exigen imperiosamente acciones de emergencia.» La orden estatal busca restituir, recuperar multas civiles y apunta hacia una posible revocación o no renovación de la licencia de Bitcoin Depot.
Una licencia de transmisión de dinero otorga a Bitcoin Depot la autoridad legal para operar su negocio de transferencias de dinero en un estado. Sin esa licencia, la compañía no puede operar legalmente esa parte de su negocio de quioscos allí.
Connecticut identificó más de 1,000 transacciones en el estado en las que Bitcoin Depot cobró tarifas por encima del límite legal. Los reguladores indicaron que esas transacciones resultaron en alrededor de $150,000 en tarifas excesivas pagadas por más de 500 consumidores.
El estado también afirmó que Bitcoin Depot no reembolsó completamente a algunas personas que fueron engañadas al enviar dinero a través de sus máquinas. Además, los reguladores alegaron que la empresa no cumplió con las divulgaciones requeridas y otros controles de cumplimiento relacionados con la operación de los quioscos.
La medida de Connecticut llega en un momento en que Bitcoin Depot reportó resultados más sólidos para el año completo, con ingresos que aumentaron a aproximadamente $615 millones en 2025 desde unos $575 millones el año anterior.
Sin embargo, el último trimestre presentó dificultades para Bitcoin Depot. Los ingresos cayeron a alrededor de $116 millones desde aproximadamente $137 millones en el mismo periodo del año anterior. La compañía reportó una pérdida neta de alrededor de $25 millones.
Esta disminución fue «principalmente impulsada por regulaciones estatales recientemente implementadas que introdujeron límites en el tamaño de las transacciones y, en menor medida, por mejoras a nuestros estándares de cumplimiento que afectaron moderadamente la actividad transaccional a corto plazo», declaró el CEO de Bitcoin Depot, Scott Buchanan.
A pesar de estos obstáculos, Buchanan mantuvo que la empresa considera que estos cambios son «constructivos para la salud a largo plazo, la credibilidad y la sostenibilidad» de la industria.
Un ‘golpe estructural’
La suspensión representa un «severo golpe estructural» para Bitcoin Depot y trasciende lo que podría ser solo «una advertencia administrativa», afirmó Ryan Yoon, analista senior en Tiger Research.
La orden de Connecticut indica fallos graves en los sistemas de cumplimiento de Bitcoin Depot, incluidos cargos excesivos en tarifas y grandes lagunas en los registros de identificación de clientes, explicó Yoon.
«Para un líder de mercado que cotiza en bolsa, sufrir paradas operativas forzadas y la devolución de fondos indica que su modelo históricamente de altos márgenes falla fundamentalmente bajo un escrutinio regulatorio estricto», agregó.
Aunque la situación es seria, la señal de incumplimiento podría estar “lejos de ser catastrófica”, afirmó Dominick John, analista en Zeus Research.
Este contexto apunta a «dificultades operativas y de reputación» que requerirían remedios, observó John.
Más ampliamente, la suspensión eleva los estándares en el sector y “señala que los problemas regulatorios en cajeros automáticos no desaparecerán”, con los estados esperados a observar de cerca, empujando a otros operadores a “enfrentar un escrutinio similar si no ajustan su cumplimiento”, explicó.
Bitcoin Depot no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
Fuente: decrypt.co