La autoridad financiera de Corea del Sur ha anunciado que endurecerá las reglas de excepción dentro del sistema de retraso en los retiros de las plataformas de intercambio de criptomonedas, tras detectar que la mayoría de las pérdidas relacionadas con el phishing por voz se originaron en cuentas exentas de estas restricciones.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) declaró el miércoles que este nuevo marco, desarrollado junto con la Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y la Alianza de Intercambios de Activos Digitales (DAXA), establecerá criterios unificados sobre cuándo los usuarios podrán eludir los retrasos en los retiros.
La FSC explicó que las plataformas de intercambio habían estado utilizando criterios de excepción propios, sin un estándar mínimo claro, lo que permitió que los actores malintencionados movieran rápidamente sus fondos al cumplir requisitos muy simples, como la antigüedad de la cuenta o el historial de transacciones.
Entre junio y septiembre de 2025, las cuentas que recibieron exenciones en el retraso de los retiros representaron el 59% de las cuentas fraudulentas y el 75.5% de las pérdidas relacionadas en los intercambios de criptomonedas, según la FSC.
Esta medida forma parte de un esfuerzo más amplio en Corea del Sur para intensificar el control sobre los intercambios de criptomonedas tras abusos de phishing por voz y fallos en el control operativo, incluyendo reformas recientes anunciadas esta semana por un error en el pago de Bitcoin (BTC) en Bithumb.
Normas unificadas para limitar el mal uso de las excepciones de retraso en los retiros
La FSC indicó que, según las nuevas reglas, las plataformas deberán evaluar factores como la frecuencia de transacciones, el historial de la cuenta y los montos de depósitos y retiros al determinar si un usuario califica para una excepción de retraso en el retiro.
Se espera que este cambio reduzca drásticamente el número de usuarios elegibles para recibir excepciones. Según simulaciones realizadas por la FSC, el porcentaje de usuarios que calificarán se reducirá a aproximadamente el 1% bajo las nuevas normativas, aunque no se proporcionaron cifras de comparación.
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Además, la FSC fortalecerá la supervisión de los usuarios a quienes se les concede la excepción mediante verificaciones periódicas, que incluirán la verificación del origen de los fondos y la creación de sistemas para monitorear actividades de retiro sospechosas.
La autoridad declaró que continuará revisando las normativas para prevenir nuevos métodos de elusión y realizar ajustes cuando sea necesario.
Este movimiento se suma a un esfuerzo más amplio por parte de los reguladores surcoreanos para aumentar la supervisión de los intercambios de criptomonedas tras varios incidentes recientes.
El martes, la FSC ordenó a los intercambios conciliar los libros internos con los activos reales cada cinco minutos, después de que una inspección relacionada con el error de pago en Bithumb revelara deficiencias en los controles internos y en los sistemas de gestión de riesgos.
El 29 de enero, Corea del Sur amplió la supervisión de licencias para criptomonedas para incluir a los intercambios y a los principales accionistas.
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Fuente: cointelegraph.com