El Tesoro Insta al Congreso a Permitir que Plataformas Cripto Congelen Fondos Sospechosos

El Departamento del Tesoro de EE.UU. está instando al Congreso a considerar la creación de una ley específica para activos digitales que permitiría a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente fondos vinculados a actividades ilegales sospechosas.

La recomendación ha sido presentada en un informe del Tesoro dirigido al Congreso sobre tecnologías para combatir la financiación ilícita relacionada con activos digitales, producido bajo la iniciativa Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins, o Acta GENIUS.

“Los usuarios legítimos de activos digitales pueden utilizar mezcladores para garantizar la privacidad financiera al realizar transacciones a través de blockchains públicas”, señala el informe, y añade que la legislación para la ley de suspensión crearía un refugio legal permitiendo a las instituciones financieras “detener temporal y voluntariamente activos digitales involucrados en actividades ilegales sospechosas” durante las investigaciones.

Esta propuesta permitiría a las instituciones pausar transferencias sospechosas antes de que los fondos sean movidos o convertidos a través de otros servicios de criptomonedas.

“Los intercambios suelen detectar fondos sospechosos mediante inteligencia de blockchain, pero no siempre existe un marco legal claro que les permita retener esos activos el tiempo suficiente para que los investigadores actúen”, afirmó Ari Redbord, jefe global de políticas y asuntos gubernamentales de TRM Labs, en una conversación con Decrypt.

La medida podría ayudar a “crear un marco definido para que las plataformas congelen esos fondos mientras las fuerzas del orden avanzan en el proceso legal”, añadió Redbord.

Si se aprueba, podría “fortalecer la forma en que los intercambios manejan transacciones sospechosas”, explicó Redbord, agregando que en la práctica, daría a las fuerzas del orden “tiempo para ponerse al día con la velocidad de las transacciones de blockchain” y “fortalecería las asociaciones público-privadas”.

La recomendación surge en un momento en que el Congreso debate sobre una legislación más amplia sobre la estructura del mercado cripto, con el presidente Donald Trump instando a los legisladores a avanzar más rápido en las reglas de criptomonedas en medio de un enfrentamiento entre los bancos y las empresas de activos digitales.

Si bien los intercambios pueden reportar actividades sospechosas, es legalmente más complicado congelar los fondos, dijo Andrew Rossow, abogado de asuntos públicos y director ejecutivo de AR Media Consulting, a Decrypt.

“Los bancos ya tienen la capacidad de retrasar una transacción sospechosa, pero ese poder es muy limitado y legalmente incierto,” comentó.

Las instituciones pueden presentar un informe de actividad sospechosa, pero no hay un “refugio legal claro que permita al banco retener los fondos mientras se desarrolla la investigación” sin una orden judicial, autoridad de sanciones o correr el riesgo de responsabilidad.

“Para los intercambios de criptomonedas, este problema es aún más complicado porque no hay un ‘estado pendiente’ o ‘congelación’ que sea ‘limpio’,” añadió, señalando que aunque el Acta de Secreto Bancario protege a las instituciones que presentan informes de actividad sospechosa de buena fe, no las autoriza claramente a congelar los fondos relacionados con esos informes.

Los intercambios que detectan flujos de criptomonedas sospechosos tendrían que elegir entre permitir que los fondos se muevan o congelarlos, arriesgándose a la exposición legal.

Si se aprueba la ley de suspensión, las plataformas de criptomonedas tendrán una autoridad clara para pausar los activos mientras las autoridades revisan el caso, explicó Rossow.

Sin embargo, el informe del Tesoro ha dejado “numerosas vulnerabilidades sin resolver,” señaló Rossow, señalando las preguntas sobre la fiabilidad de la analítica de blockchain y las restricciones de «alertar» relacionadas con las normas actuales de informes de actividad sospechosa.

La propuesta podría crear un paradoja donde las normas de transparencia requieran divulgar una congelación, mientras que las reglas de reporte de actividad sospechosa impidan explicar la investigación subyacente, advirtió.

“Si congelas los activos de alguien y luego debes ser transparente al respecto, pero no puedes decirles que has presentado un informe de actividad sospechosa, ahora tienes una paradoja estructural. El cliente sabrá que están congelados; pero no sabrá por qué. Esto crea una zona gris legal que debería ser resuelta.”

Aun así, la recomendación podría ayudar a crear una “herramienta práctica e importante en la lucha contra el fraude y el lavado de dinero en criptomonedas,” apuntó Redbord de TRM Labs.

“Los criminales se mueven rápidamente, y los activos digitales aún más rápido,” indicó. “Una autoridad de congelación bien definida ayuda a cerrar esa brecha.”